Zenith Kapivex utilise des modèles prédictifs pour répartir les soldes excédentaires en ZAR entre des instruments liquides et à faible risque, afin que votre capital continue de fonctionner entre les factures et les paies, sans période de blocage.
La plupart des petites et moyennes entreprises en Afrique du Sud détiennent des réserves de fonds de roulement sur des comptes transactionnels à faible rendement. Il s’agit d’une précaution raisonnable, mais cela signifie que l’argent mis de côté pour les impôts, les salaires ou les baisses saisonnières ne contribue pas du tout à l’entreprise.
Chaque recommandation est le résultat d’un processus défini plutôt que d’une seule supposition algorithmique. Les quatre étapes ci-dessous se déroulent en continu, et pas une seule fois lors de l'intégration.
L'historique des transactions, les cycles de flux de trésorerie et les soldes des comptes sont lus en toute sécurité pour dresser un portrait de vos tendances en matière de liquidité au fil du temps.
Le moteur prévoit les besoins de trésorerie à court terme (dates de paie, paiements des fournisseurs, échéances fiscales) pour estimer un seuil d'excédent sûr.
L'excédent supérieur à ce seuil est réparti entre des instruments approuvés et à faible risque, pondérés en fonction de votre profil de risque déclaré.
Si un retrait est demandé, les fonds sont débloqués sans attendre l'expiration d'une période de blocage ou d'un délai de préavis.
Il s'agit des quatre fonctionnalités techniques qui déterminent la manière dont Zenith Kapivex prend et ajuste les décisions d'allocation.
Les indicateurs de risque de marché et de contrepartie sont réévalués en permanence, et pas seulement au moment de l'allocation initiale, de sorte que l'exposition est ajustée en fonction de l'évolution des conditions.
Le capital est réparti sur plusieurs types d’instruments plutôt que concentré en un seul, ce qui réduit l’impact d’une allocation unique sous-performante.
La même logique de répartition s'applique que votre excédent soit modeste ou substantiel, et s'ajuste proportionnellement à mesure que les flux de trésorerie de votre entreprise augmentent.
Chaque décision d'allocation est consignée avec le raisonnement qui la sous-tend, offrant ainsi à votre équipe financière une piste d'audit claire plutôt qu'un résultat de boîte noire.
De nombreux produits générateurs de rendement nécessitent que vous engagez des fonds pour une durée déterminée. Zenith Kapivex repose sur le principe inverse : le capital alloué via la plateforme peut être retiré à tout moment, car les entreprises sud-africaines doivent souvent réagir rapidement à l'évolution de leur trésorerie.
Cela ne signifie pas que les rendements sont garantis. Cela signifie que la flexibilité est traitée comme une exigence de conception et non comme une réflexion secondaire sur un produit rigide.
Ces réponses se concentrent sur le fonctionnement de la méthodologie et sur ce à quoi s’attendre sur le plan opérationnel.
Les données de compte et de transaction sont cryptées en transit et au repos, et l'accès est limité aux systèmes requis pour générer des recommandations d'allocation. Zenith Kapivex ne vend ni ne partage de données financières commerciales avec des tiers à des fins de marketing.
Les modèles sont construits sur des modèles de flux de trésorerie historiques et des données de performance des instruments, puis testés sur des périodes hors échantillon avant d'être appliqués en direct. La logique du modèle est revue périodiquement à mesure que les conditions du marché et la disponibilité des instruments changent.
Il n’y a pas de période de blocage et les demandes sont traitées dès leur dépôt. Le délai de traitement peut varier légèrement en fonction de l'instrument sous-jacent auquel les fonds sont actuellement alloués, mais il n'y a pas de durée de détention minimale.
Les frais sont divulgués dès l'intégration et affichés pour chaque allocation dans votre tableau de bord de reporting, afin que vous puissiez voir l'effet net sur les rendements plutôt qu'un seul chiffre global.
Connectez votre compte professionnel pour recevoir une analyse gratuite de votre situation de trésorerie actuelle et un exemple de recommandation d'allocation, avant de décider de continuer.
Aucune obligation de déployer des fonds. Vous verrez une recommandation avant qu’un capital ne soit alloué.